„QuinnBet“ ir uzlikts naudas sods par pārkāpumiem naudas atmazgāšanas apkarošanas un drošākas azartspēļu jomā

Pamatojoties uz Apvienotās Karalistes Azartspēļu komisijas lēmumu, uzņēmumam „QuinnBet (Gibraltar) Limited“ tika uzlikts naudas sods 609 104 sterliņu mārciņu apmērā, jo uzņēmuma pasākumos, kas paredzēti, lai novērstu naudas atmazgāšanu un nodrošinātu drošākas azartspēles, tika konstatēti nopietni trūkumi.

Šis lēmums tika pieņemts pēc tam, kad regulatīvā iestāde veica operatora attālās azartspēļu licences pārbaudi, par ko Komisija paziņoja 2026. gada 20. augustā.

Pārbaudes laikā tika izvērtēta „QuinnBet“ attālās azartspēļu darbība laika posmā no 2023. gada marta līdz 2025. gada augustam, kuras laikā uzņēmums pārkāpa licences nosacījumu 12.1.1.

Pārkāpumi bija saistīti ar pasākumiem, kas paredzēti, lai cīnītos pret naudas atmazgāšanu un novērstu terorisma finansēšanu.

Turklāt uzņēmums pārkāpa sociālās atbildības noteikumus, kas attiecas uz saziņu ar klientiem un personām, kuras var saskarties ar finansiālām grūtībām.

Summa 609 104 sterliņu mārciņu ietver 193 118 sterliņu mārciņu atgūstamo peļņu, kā arī izdevumus, kas Azartspēļu komisijai radušies izmeklēšanas veikšanas laikā.

Saskaņā ar vienošanās noteikumiem šī summa tiks pārskaitīta Apvienotās Karalistes valdības konsolidētajā fondā.

Azartspēļu komisijai lielākas bažas radīja tas, ka „QuinnBet“ neizdevās pierādīt, ka tā spēj identificēt lietotājus, kuru izdevumi, šķiet, neatbilst viņu ienākumiem.

Turklāt operators neveica tūlītējus pasākumus, kad radās šādas aizdomas.

Pamatojoties uz apkopotajiem datiem, uzraudzības iestāde secināja, ka azartspēļu uzņēmumam nebija pietiekamu kontroles pasākumu, kas ļautu ātri reaģēt, lai samazinātu iespējamo azartspēļu radīto risku.

Viens no secinājumos aprakstītajiem piemēriem – klients, kurš mēnesī nopelnīja apmēram 2 000 mārciņu, četrās dienās spēja iemaksāt un zaudēt 9 000 mārciņu.

Azartspēļu komisija izskatīja arī vēl vienu klientu, kurš mazāk nekā trīs mēnešu laikā iemaksāja aptuveni 120 000 sterliņu mārciņu un izņēma aptuveni 111 000 sterliņu mārciņu, bet „QuinnBet“ pienācīgi nepārbaudīja naudas izcelsmi.

Izmeklēšanas gaitā tika konstatēti trūkumi operatora ziņošanas sistēmā.

Dažos situācijās ziņojumi par aizdomīgu darbību tika sagatavoti pārāk vēlu, kad situācija jau bija kļuvusi pietiekami aizdomīga.

Regulējošā iestāde arī norādīja uz trūkumiem, kas saistīti ar finanšu pārbaužu veikšanu pēc pārejas uz jauno sistēmu, kuru dēļ daži klienti kazino vietnē varēja iztērēt vairāk, nekā viņiem bija atļauts.

„QuinnBet“ centieni sociālās atbildības jomā izpelnījās ievērojamu kritiku no dažādiem avotiem.

Kā norāda Azartspēļu komisija, operators pārāk paļāvās uz manuālām pārbaudēm, turklāt tā automatizētais process nespēja identificēt galvenās brīdinājuma pazīmes.

Starp tiem bija iemaksas, kas pārsniedza parasto apjomu, azartspēļu temps, straujš likmju apjoma pieaugums, kopējais veikto likmju skaits un kopējais azartspēļu apgrozījums.

Vēl viens šīs nepilnības piemērs ir situācija, kad klients vienā dienā spēja veikt apmēram 4 800 likmes, bet nākamajā dienā – 7 100 likmes.

Neraugoties uz šī klienta palielināto aktivitāti, viņa darbības palika nepamanītas un par tām netika ziņots.

Citā gadījumā klients pēc liela laimesta veica derību, vienā dienā azartspēlēs iztērējot vairāk nekā 215 000 sterliņu mārciņu.

Regulējošā iestāde norādīja, ka šis gadījums palika nepamanīts līdz nākamajai dienai, kad tika sagatavots regulārais pārskats, nevis azartspēļu norises laikā.

Arī 18–24 gadus vecu personu iemaksu pārvaldība radīja bažas par „QuinnBet“ veikto pienācīgo pārbaudi.

„QuinnBet“ izmantoja manuālu pārbaudi, lai noteiktu zemākus ierobežojumus šai aizdomīgajai demogrāfiskajai grupai, un šāda pieeja dažreiz ļāva viņiem iztērēt vairāk nekā noteiktais limits, līdz viņi tika atzīmēti.

Vienam no klientiem, kas piederēja pie vecuma grupas līdz 24 gadiem, izdevās iemaksāt summu, kas bija astoņas reizes lielāka par viņa mēneša limitu, un zaudēt naudu vienas dienas laikā.

Šis incidents liecina, ka manuālās pārbaudes sistēmas ir neefektīvas un ka būtu jāpiemēro efektīvākas metodes.

Vienošanās ar „QuinnBet“ tika noslēgta pēc tam, kad Azartspēļu komisija uzsāka pastāvīgu izmeklēšanu par naudas atmazgāšanu un terorisma finansēšanu Lielbritānijas regulētajā azartspēļu nozarē.

Tās 2026. gada direktīvā norādīts, ka nepietiekamas operatoru kontroles sistēmas un procesi būtiski ietekmēs visu nozari.

UKGC arī uzsvēra nozares problēmas saistībā ar naudas atmazgāšanas un terorisma finansēšanas novēršanu.

Komisija konstatēja problēmas vairākās azartspēļu apakšnozarēs, tostarp nepietiekamas politikas vadlīnijas, nepietiekami apmācītus darbiniekus un neapmierinošus naudas atmazgāšanas novēršanas sliekšņus.

Turklāt tā konstatēja nepietiekamu saistīto un atkārtoto klientu kontu uzraudzību.

Šīs problēmas var apgrūtināt ar operatoriem saistītu naudas atmazgāšanas darījumu atklāšanas procesu.

Vienošanās ar „QuinnBet“ ir daļa no plašāka pārskata, kas aptver dažādus Apvienotās Karalistes Azartspēļu komisijas piemērotos izpildes pasākumus.

2026. gada 18. augustā komisija uzlika uzņēmumam „Holland Park Leisure Limited“ 150 000 £ naudas sodu par to, ka uzņēmums nebija ievērojis vairāku operatoru brīvprātīgās azartspēļu ierobežošanas programmas noteikumus.

Turklāt Komisijas regulēšanas prakse liecina, ka 2026. gada jūlijā tika panākta vienošanās par 4,75 miljoniem sterliņu mārciņu ar „Evolution Malta Holding Limited“, bet jūnijā – par 900 000 sterliņu mārciņu ar „Petfre (Gibraltar) Limited“.

Kā redzams no minētajiem gadījumiem, regulatīvā iestāde turpina efektīvi strādāt, sodot azartspēļu uzņēmumus, kuri, kā tiek uzskatīts, nepilda Komisijas noteiktās prasības.

Runājot par „QuinnBet“, 609 104 sterliņu mārciņu lielais regulatīvais sods tiek uzskatīts par galīgo lēmumu lietā, ko Komisijai iesniedza minētā organizācija.

Azartspēļu komisijas secinājums liecināja, ka visām azartspēļu uzņēmējsabiedrībām izvirzītās prasības ir būtiskas: ir jāievieš naudas atmazgāšanas novēršanas un atbildīgas azartspēļu sistēmas, kurām savas funkcijas jāveic savlaicīgi.